Agent IA pour courtier : chaque demande rappelée, chaque dossier complété
Un agent IA pour courtier en crédit ou en assurance rappelle les demandes entrantes dès leur arrivée, recueille les informations de base du projet, réserve un rendez-vous avec le bon conseiller et relance les pièces manquantes jusqu'à ce que le dossier soit complet. Il ne donne aucun conseil : le conseil et les obligations liées à votre statut restent assurés par vos conseillers. Sitaly l'installe, le connecte à vos outils et le pilote chaque mois.
- Diagnostic offert de 30 minutes
- Aucun conseil donné par l'agent
- Reprise humaine à tout moment
Où un cabinet de courtage perd du temps et des dossiers
Le délai de rappel
Une demande reçue d'un site, d'un comparateur ou d'un partenaire perd de sa valeur à chaque heure sans réponse. Le client a souvent sollicité d'autres cabinets.
Les pièces justificatives
Relancer plusieurs fois pour un avis d'imposition ou un relevé de compte occupe des heures de conseiller.
Les appels de suivi
« Où en est mon dossier ? » : une question utile pour le client, coûteuse pour l'équipe.
Les rendez-vous manqués
Sans confirmation ni rappel, une partie des créneaux reste vide.
Ce que fait l'agent
- Rappel des demandes entrantes
- Il rappelle, pendant les plages que vous fixez, les personnes qui ont demandé à être contactées par votre cabinet.
- Premier recueil d'informations
- Nature du projet (achat, investissement locatif, renégociation, assurance emprunteur), montant approximatif, situation, délai. Sans conseil ni recommandation.
- Rendez-vous
- Il réserve le créneau dans l'agenda du conseiller adapté, confirme, puis rappelle la veille.
- Liste de pièces et relances
- Il envoie la liste des documents à fournir selon le projet et relance par SMS ou e-mail jusqu'à ce que le dossier soit complet, puis prévient le conseiller.
- Suivi de dossier
- Si votre outil le permet, il répond aux questions d'avancement à partir du statut enregistré.
- Clients existants
- Rappels d'échéances et de renouvellements, dans le cadre des contrats en cours.
Le cadre que l'agent respecte
Pas de conseil
L'agent ne compare pas d'offres, ne fait pas de simulation et n'oriente pas le choix du client. Il prépare le rendez-vous.
Pas de démarchage à froid
Depuis le 11 août 2026, la prospection téléphonique d'un particulier exige son consentement préalable, explicite et limité dans le temps (loi du 30 juin 2025, décret n° 2026-662 du 23 juillet 2026). L'agent n'appelle que les personnes qui ont demandé à être contactées par votre cabinet, ou vos clients au sujet d'un contrat en cours.
Pas de données de santé
Pour l'assurance emprunteur, l'agent ne pose aucune question médicale. Le questionnaire de santé reste hors de son périmètre.
Transparence
Depuis le 2 août 2026, l'article 50 du règlement européen sur l'IA impose d'informer la personne qu'elle échange avec une IA. L'agent l'annonce dès sa première phrase.
Branché sur vos outils
Logiciel de courtage ou CRM, agendas, boîte e-mail des demandes, téléphonie : la connexion passe par API, webhooks ou e-mail selon ce que vos outils permettent. On le vérifie pendant le diagnostic, avant tout chiffrage. Vous ne changez pas d'outil.
Tarif
Deux montants, donnés par écrit après le diagnostic offert : la mise en place, puis le pilotage mensuel. Ils dépendent du nombre de processus, de canaux et d'outils à connecter. Les minutes de conversation sont incluses dans un volume fixé au devis.
- 01
Diagnostic offert, 30 minutes
Où se perdent les demandes, quels outils sont en place, quelles règles de transfert vers votre équipe.
- 02
Proposition écrite
Le périmètre, les connexions à réaliser, le prix de mise en place et celui du pilotage mensuel.
- 03
Installation et tests
Des scénarios réels sont joués avant la mise en service : le rappel d'une demande de crédit, la relance d'une pièce manquante, une question de conseil renvoyée vers un conseiller.
- 04
Mise en service et pilotage
Lecture des échanges, ajustement des règles, compte rendu chaque mois. L'agent s'étend à un autre processus quand le premier est stable.
Ce qu'on nous demande
L'agent peut-il faire une simulation de prêt ?
Non. Il recueille les éléments du projet et réserve un rendez-vous. La simulation et le conseil sont faits par un conseiller.
Peut-il rappeler des leads achetés ?
Seulement si la personne a consenti à être appelée par votre cabinet. Depuis le 11 août 2026, ce consentement doit être explicite, spécifique et limité dans le temps : vérifiez-le auprès de votre fournisseur de leads avant de lui confier ces contacts.
Pose-t-il des questions de santé pour l'assurance emprunteur ?
Non, jamais. Le questionnaire de santé reste entre le client, le conseiller et l'assureur.
Les clients savent-ils qu'ils parlent à une IA ?
Oui, dès la première phrase, et ils peuvent demander un conseiller à tout moment.
Peut-il se connecter à notre logiciel de courtage ?
Si votre logiciel expose une API ou des webhooks, oui. Sinon, on passe par l'e-mail ou un fichier partagé. C'est vérifié pendant le diagnostic.
Que devient l'historique des échanges ?
Chaque échange est résumé et rattaché au contact dans votre outil, ou envoyé par e-mail au conseiller concerné.
Les autres secteurs
Agences immobilières
Appels pendant les visites, leads des portails le soir, estimations restées sans suite.
Voir la pageEntreprises du BTP
Appels manqués sur chantier, visites techniques à caler, devis à relancer.
Voir la pageTous les agents IA
Le système complet : accueil, qualification, rendez-vous, relances.
Voir la pageCombien de demandes attendent un rappel ce soir ?
Trente minutes pour regarder où se perdent vos demandes et ce qu'un agent peut en reprendre. Le diagnostic est offert, le chiffrage arrive par écrit, sans engagement.